В Азербайджане вступает в силу новое правило, касающееся электронных переводов, о которых финансовые учреждения должны будут сообщать в Службу финансового мониторинга.
elchi сообщает, что согласно решению Службы финансового мониторинга, минимальный порог для операций по электронному переводу финансовых средств за один календарный год установлен в размере 20 тысяч манатов или эквивалентной суммы в иностранной валюте.
Согласно новому правилу, после того как сумма электронных переводов клиента достигнет 20 тысяч манатов в течение одного календарного года, информация о каждом его последующем электронном переводе будет предоставляться в Службу финансового мониторинга. Сюда входят межбанковские переводы, переводы, осуществляемые без открытия счета, и электронные переводы, совершаемые посредством других платежных инструментов.
Наряду с этим, будет предоставляться информация и о наличных операциях на сумму, равную или превышающую 20 тысяч манатов или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это требование охватывает наличные операции по внесению и снятию средств через кассы и терминалы, обмен наличной валюты и другие наличные операции.
Согласно решению, операции, вызывающие подозрение в отмывании имущества, добытого преступным путем, или финансировании терроризма, должны быть сообщены в Службу финансового мониторинга независимо от суммы.
Кроме того, независимо от суммы будут отчитываться операции, проводимые политически значимыми лицами иностранных государств, их близкими родственниками и лицами, находящимися в близких отношениях, операции, связанные с активами лиц, находящихся под санкциями, а также операции по банковским и другим платежным счетам религиозных организаций и неправительственных организаций.
Согласно правилам, информация и документы по соответствующим операциям должны быть представлены в течение 3 рабочих дней после совершения операции.
Кроме того, лица, несущие обязательства, должны представить в Службу финансового мониторинга информацию о бенефициарных владельцах юридических лиц, являющихся их существующими клиентами, до 31 декабря 2027 года.
Решение вступает в силу с 1 октября 2026 года.